南韓企業銀行中國分行遭中國網貸平台詐騙 據報損失達4.7億港元

南韓企業銀行（IBK）中國分行在中國涉及一宗大規模金融詐騙案，損失估計超過830億韓圜（約4.7億港元）。根據韓聯社報道，企業銀行中國分行早前與當地非銀行金融機構A公司簽署合作協議，以非接觸形式在中國提供貸款服務。A公司透過網上貸款平台B公司招攬借款人及處理本息回收，企業銀行則負責發放貸款。惟B公司被指擅自更改還款帳戶，未有將借款人償還的款項轉入企業銀行帳戶，而是挪作其他用途，並偽造電子數據營造正常還款假象。事件導致當地借款人出現逾期還款紀錄及信用評級受損，而企業銀行亦未能收回相關貸款本息。企業銀行表示，一直有每日核對還款明細及實際到帳金額，但直至今年6月24日才發現結算款項未有到帳。

是次事件揭示跨境金融合作的重大風險，顯示即使設有每日對帳機制，仍可能因依賴第三方平台而忽視潛在問題。中國已有5家金融機構及早察覺並切斷與B公司的合作關係，反觀企業銀行未能及時防範，導致巨額損失，反映跨國銀行在拓展海外市場時必須加強實時監控及風險評估能力。