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滙豐推出Portfolio+ 助零售投資者建立多元化組合

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Summary

滙豐香港於本週宣布推出全新數碼全權委託投資組合管理服務「Portfolio+」，標誌著本港首家銀行向零售銀行客戶提供此類服務。客戶只需一萬港元即可入門，透過HSBC HK App選擇投資策略及風險等級後，便可將日常組合管理交由滙豐專業團隊處理。服務以交易所買賣基金（ETF）構建多元化的環球投資組合，讓零售投資者也能體驗專業的投資管理服務。

Key Points

三大核心投資策略：增長型策略透過股票及債券ETF作環球多元化配置，助客戶長線增長財富；收益型策略主要投資於派息股票及債券ETF，尋求季度現金收入；可持續投資策略以環境、社會及管治（ESG）作為篩選基準，投資於ESG評分較高及碳排放強度較低的企業
收費結構：按所有Portfolio+投資組合的每日總市值分級收費，二十五萬港元或以下為年率0.8%；二十五萬至七十五萬港元為0.7%；七十五萬至一百五十萬港元為0.6%；一百五十萬港元以上為0.5%，即日起至二零二七年一月一日加入可享零平台費
目標客群：包括三十五歲以下的新生代投資者，以及希望將部分資產交由專業團隊管理的現有客戶，客戶可按人生目標建立多個組合，例如「退休」、「置業」或「未來儲蓄」等
ETF投資策略：採用英國上市ETF，涵蓋美國、其他已開發市場及新興經濟體，以避開直接買入美國ETF面臨的較高預扣稅，同時確保市場流通性充足
透明度與資訊：客戶可透過HSBC HK App按資產類別、地區、行業與公司查看持倉及配置，了解資金實際投向；App設有投資組合活動時間線，並提供每月投資組合經理更新摘要及每週市場資訊

Why It Matters

滙豐今次將過往專屬私人銀行客戶的全權委託投資服務，首次開放予零售銀行客戶，不單為本港財富管理行業開創先河，更為缺乏投資知識與資金的年輕客戶提供起步工具。對於無暇持續處理組合決策但希望參與投資的繁忙人士，Portfolio+提供了另一種參與市場的方式，讓專業團隊代為操盤，同時仍可透過手機應用程式隨時掌握投資進展。