警搗高利貸及非法收債集團拘18人 涉洗黑錢逾7000萬

警方新界南總區於10月展開打擊非法放債及收債行動，並於10月12日至14日一連3日採取執法，瓦解一個涉及旺角財務公司的高利貸及非法收債集團，共拘捕13男5女，年齡由17至69歲不等。1234 調查顯示，涉案集團涉嫌以高達160%的年利率放債，並透過即時收回高昂「行政費」的方式，令實際年利率可超過500%；警方又指6個傀儡戶口在過去一年合共清洗逾7000萬元懷疑犯罪得益。1234

這宗案件顯示，當借款人因債務纏身而無法再向銀行或持牌財務公司借貸時，容易被「免入息證明」、「特快批核」等字眼吸引，最終墮入高利貸及非法追數陷阱。14 警方同時提醒，出售或租借身份證明文件、銀行戶口及已實名登記電話號碼，可能被不法之徒用作洗黑錢或放債活動，資料持有人亦可能要承擔刑事責任。1 警方新界南總區反三合會行動組就案件交代時指出，整個集團涉嫌干犯「沒有牌照而經營放債人業務」、「以過高利率貸出款項」、「洗黑錢」、「刑事恐嚇」及「刑事毀壞」等罪名。1234 《星島》報道引述新界南總區反三合會行動組總督察黃志騰表示，警方是由一宗葵涌住宅單位被淋紅油追數案件入手，逐步揭發背後的高利貸及收債網絡。3 多間傳媒均指，涉案財務公司位於旺角，並懷疑由三合會操控；on.cc及am730更直接形容該公司受三合會操控，而《星島》則指集團由黑幫14K操控。234 案情顯示，受害人原先已向不同財務公司借款，債務壓力沉重。1234 在其中一間涉案財務公司獲批貸款後，受害人便開始收到來歷不明的隨機電話，對方以毋須露面、毋須入息證明等作招徠，聲稱可再提供貸款，但年利率高達500%或以上。1234 由於受害人已難以從一般銀行或持牌財務公司取得貸款，最終接受有關安排，並按指示把還款存入不同傀儡戶口。134 警方在行動中除拘捕財務公司負責人及職員外，亦針對電話登記人及傀儡戶口持有人採取拘捕行動，反映整個運作並非單靠一間門面公司，而是涉及招攬借款、電話推銷、收款及追數等多個環節。1234 初步調查顯示，該6個傀儡戶口在過去一年內合共處理或清洗超過7000萬元懷疑犯罪得益，金額相當龐大。1234 至於追數手法，警方指部分被捕人涉嫌以電話恐嚇未能還款的欠債人，甚至向其住宅單位淋紅油。1234 on.cc另報道，不法之徒曾在網上招攬他人進行淋紅油等非法活動，聲稱可支付1000至2000元報酬，但不少人犯案後並未收到酬勞。2 被捕人之中最年輕僅17歲，反映相關非法追數活動有年輕人捲入。1234 保釋安排方面，on.cc報道指所有被捕人士已獲准保釋候查，須於11月中旬報到；《星島》則指所有人正被扣留調查。23