富衛人壽保險遭保監局罰款1950萬 涉打擊洗錢管控不足
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Summary
保監局周四宣布，根據《打擊洗錢條例》進行實地查察行動後，向富衛人壽保險（百慕達）施加1950萬港元罰款 。調查發現，該公司在2012年4月至2024年9月期間，於多方面管控存在不足，包括識別第三方付款的付款人、處理涉及現金的潛在可疑交易、收集和篩查政治人物資料，以及就個別交易進行客戶盡職審查 。保監局認同富衛及早接受調查結果並致力糾正問題，強調恪守有關標準對維持香港作為國際金融中心的地位至關重要 。
Key Points
- 保監局進行實地查察行動後發現，富衛人壽在多個關鍵範疇存在管控不足 。針對大額保費，該公司並未設立門檻金額要求強制提供付款人身分證明 。系統未能就多筆潛在可疑交易發出警示，包括涉及現金的交易 。當局指，富衛在識別第三方付款的付款人管控、處理包括現金在內的潛在可疑交易、收集和篩查政治人物資料，以及就個別交易進行客戶盡職審查方面，均存在不足之處 。
- 保監局指出，所有經營長期業務的獲授權保險公司均必須制定有效的管控和程序，以打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動 。恪守有關標準對於維持香港作為國際金融中心地位至關重要 。
- 富衛發表聲明指，公司非常重視監管合規，針對已識別待改進事項，補救措施已大致完成，包括全面覆核相關期間內的新投保客戶 。富衛確認，並無因延誤偵測而讓不合資格的客戶成功投保 。該公司將與保監局緊密合作，持續投入資源於員工、系統及流程，以確保符合所期望的高標準 。