富卫人寿保险遭保监局罚款1950万 涉打击洗钱管控不足
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Summary
保监局周四宣布，根据《打击洗钱条例》进行实地查察行动后，向富卫人寿保险（百慕达）施加1950万港元罚款 。调查发现，该公司在2012年4月至2024年9月期间，于多方面管控存在不足，包括识别第三方付款的付款人、处理涉及现金的潜在可疑交易、收集和筛查政治人物资料，以及就个别交易进行客户尽职审查 。保监局认同富卫及早接受调查结果并致力纠正问题，强调恪守有关标准对维持香港作为国际金融中心的地位至关重要 。
Key Points
- 保监局进行实地查察行动后发现，富卫人寿在多个关键范畴存在管控不足 。针对大额保费，该公司并未设立门槛金额要求强制提供付款人身份证明 。系统未能就多笔潜在可疑交易发出警示，包括涉及现金的交易 。当局指，富卫在识别第三方付款的付款人管控、处理包括现金在内的潜在可疑交易、收集和筛查政治人物资料，以及就个别交易进行客户尽职审查方面，均存在不足之处 。
- 保监局指出，所有经营长期业务的获授权保险公司均必须制定有效的管控和程序，以打击洗钱及恐怖分子资金筹集活动 。恪守有关标准对于维持香港国际金融中心地位至关重要 。
- 富卫发表声明指，公司非常重视监管合规，针对已识别待改进事项，补救措施已大致完成，包括全面复核相关期间内的新投保客户 。富卫确认，并无因延误侦测而让不合格的客户成功投保 。该公司将与保监局紧密合作，持续投入资源于员工、系统及流程，以确保符合所期望的高标准 。