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汇丰推出Portfolio+ 助零售投资者建立多元化组合

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Summary

汇丰香港于本周宣布推出全新数码全权委托投资组合管理服务「Portfolio+」，标志着本港首家银行向零售银行客户提供此类服务。客户只需一万港元即可入门，透过HSBC HK App选择投资策略及风险等级后，便可将日常组合管理交由汇丰专业团队处理。服务以交易所买卖基金（ETF）构建多元化的环球投资组合，让零售投资者也能体验专业的投资管理服务。

Key Points

三大核心投资策略：增长型策略透过股票及债券ETF作环球多元化配置，助客户长线增长财富；收益型策略主要投资于派息股票及债券ETF，寻求季度现金收入；可持续投资策略以环境、社会及管治（ESG）作为筛选基准，投资于ESG评分较高及碳排放强度较低的企业
收费结构：按所有Portfolio+投资组合的每日总市值分级收费，二十五万港元或以下为年率0.8%；二十五万至七十五万港元为0.7%；七十五万至一百五十万港元为0.6%；一百五十万港元以上为0.5%，即日起至二零二七年一月一日加入可享零平台费
目标客群：包括三十五岁以下的新生代投资者，以及希望将部分资产交由专业团队管理的现有客户，客户可按人生目标建立多个组合，例如「退休」、「置业」或「未来储蓄」等
ETF投资策略：采用英国上市ETF，涵盖美国、其他发达市场及新兴经济体，以避开直接买入美国ETF面临的较高预扣税，同时确保市场流动性充足
透明度与资讯：客户可透过HSBC HK App按资产类别、地区、行业与公司查看持仓及配置，了解资金实际投向；App设有投资组合活动时间线，并提供每月投资组合经理更新摘要及每周市场资讯

Why It Matters

汇丰今次将过往专属私人银行客户的全权委托投资服务，首次开放予零售银行客户，不单为本港财富管理行业开创先河，更为缺乏投资知识与资金的年轻客户提供起步工具。对于无暇持续处理组合决策但希望参与投资的繁忙人士，Portfolio+提供了另一种参与市场的方式，让专业团队代为操盘，同时仍可透过手机应用程式随时掌握投资进展。