前银行经理收47万美元泰达币认证假信用证囚4年
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Summary
曾任中国建设银行（亚洲）股份有限公司客户经理的林俊贤，承认与海外金融科技公司Vesttoo Limited一名部门主管及其同党串谋，收受总值逾47万美元的加密货币“泰达币”，以在没有银行授权下认证多份虚假备用信用证及抵押函件，周五（9月18日）在香港区域法院被判监4年。 法官练锦鸿判刑时表示，案件不只是一般受贿行为，更影响香港作为商业中心的声誉和投资者信心；法庭同时下令被告向建行（亚洲）归还约370万港元，相当于涉案贿款金额。
Key Points
- 32岁被告林俊贤，案发时在建行（亚洲）铜锣湾零售分行个人银行业务部任客户经理，职责仅限个人客户零售银行服务。
- 他早前承认1项串谋使代理人接受利益罪；另1项串谋使用虚假文书罪则存档法庭，不予起诉。
- 案情显示，他于2022年4月至6月期间，与Vesttoo一名部门主管及其同党串谋，收受总值逾47万美元泰达币作为贿款。
- 作为交换，他认证多份冒称由建行签发的备用信用证，以及2封冒称由Yu Po签发并经建行背书的抵押函件。
- 上述虚假文件总金额逾16亿美元，而建行及其同系公司从未签发涉案任何备用信用证或抵押函件。
- 法官练锦鸿在判刑时指出，控罪性质严重，即使被告属于初犯，也必须判处具阻吓性的刑罚。 他并引述案例称，法院量刑时除了考虑实际金钱损失，还要考虑事件对社会造成的影响。 在本案中，最严重的因素在于银行和保险产业属于香港核心行业，可说是香港社会的“谋生之道”，而案件又涉及国际元素，被告行为损害香港作为商业中心的声誉，并削弱投资者信心，因此属同类案件中接近最严重者。
- 案件背景显示，Vesttoo Limited当时经营一个数字平台，用于进行与保险相关的投资交易。 投资者参与交易时，需要提供由银行发出的备用信用证作为担保，以确保一旦投资者无法承担相关损失，发证银行须履行最终付款责任。 Yu Po Holdings Limited于2022年初通过该平台成为相关投资者，在犯罪集团安排下，林俊贤谎称自己是建行为Yu Po签发备用信用证的联络人。
- 两家媒体报道都提到，林俊贤原本的工作范围并不包括处理银行商业信贷及信用证申请，银行也从未授权他处理相关事务。 也就是说，他并非在正常岗位权限内行事，而是借用银行职衔和外界对银行文件真实性的信任，为虚假文件提供表面认证。 涉案文件包括多份假称由建行签发的备用信用证，以及两封假称由Yu Po签发并经建行背书的抵押函件，总涉款逾16亿美元，规模相当大。
- 事件最终由建行（亚洲）内部调查揭发，之后银行向香港廉政公署作出贪污投诉，并提供全面协助。 廉署调查发现，建行及其同系公司从未签发涉案任何相关备用信用证及抵押函件，而这些虚假文件也令建行及建行（亚洲）面临潜在经济及声誉损失。 《星岛日报》的报道同样指出，事件由建行（亚洲）内部调查揭发，并确认建行及其同系公司从未签发涉案文件。
- 廉署发言人表示，不法分子通过加密货币迂回收受贿款，企图让贪污行为更隐蔽，但最终仍被廉署侦破。 廉署也已向法院申请手令，通缉其他涉案人士归案。 本案案件编号为DCCC1207/2025。
Why It Matters
案件说明，当银行前线人员卷入跨境金融文件造假时，即使未见即时实现的实际损失，法院仍会把对香港金融体系公信力的冲击视为量刑重点。 对香港读者而言，这也反映执法部门正更关注利用加密货币掩饰贿款流向，以及银行内部授权和文件核证机制是否足够严密。