business · SingTao

傳俄支持金融科企藉滙款網絡避制裁涉港註冊公司

SingTao · 1 SOURCES1 day ago3 MIN

Summary

英國《金融時報》報道，一家獲俄羅斯政府支持的金融科技公司A7，涉嫌在俄羅斯面對制裁期間，透過大規模偽造文件、假發票及空殼公司網絡，從國際銀行體系轉移超過69億美元資金。報道引述數十萬份A7內部文件稱，部分款項更涉及極為敏感的戰爭相關物資，包括軍備以及俄羅斯安全部門的採購。資料顯示，A7對外標榜金融創新，但實際運作模式是藉由空殼公司與現有企業組成的網絡，接通SWIFT系統進行支付，並刻意掩飾代理人角色。香港在整個網絡中佔有明顯位置，不但有大量相關公司在港註冊，亦有資金流向香港渣打銀行賬戶。

Key Points

《金融時報》稱，從A7取得的數十萬份內部文件顯示，俄羅斯在受制裁下仍經國際銀行體系轉移逾69億美元。
報道指部分資金用途極為敏感，涉及戰爭相關物資、軍備，以及俄羅斯安全部門的採購安排。
A7據稱以空殼公司及既有企業組成支付網絡，接通SWIFT系統，並透過大規模偽造文件及假發票掩飾中介角色。
A7自2024年底成立至去年8月，單是香港渣打銀行賬戶，便據報收到與A7有關實體匯入11億美元。
相關網絡至少有100至200家空殼公司或類似團體參與支付，其中87家在香港註冊，另有61家在阿聯酋。

Why It Matters

對香港讀者而言，事件焦點不只在俄羅斯如何繞過制裁，更在於香港作為國際金融樞紐，在跨境資金流轉中的把關角色再受關注。若外洩文件所述屬實，銀行在客戶盡職審查、文件核實及制裁風險監控方面，均可能面對更大壓力，而香港註冊公司被大量使用，亦會令外界更關注本地公司註冊與資金流監察機制。報道點名多家國際銀行涉及收取相關匯款。當中，A7自2024年底成立後至去年8月期間，香港渣打銀行賬戶據報從A7有關實體收到11億美元；星展銀行收到2.73億美元；花旗集團收到7,400萬美元；德意志銀行在歐洲的客戶則收到約1,800萬美元。從金額分布可見，香港及亞洲區銀行渠道在有關資金流中佔有一定比重，亦令事件與本港金融體系的關聯度更高。《金融時報》引述的文件亦顯示，A7並非單靠單一公司名義操作，而是透過多層公司架構與不同司法管轄區的註冊實體進行支付。至少100至200家空殼公司或類似團體參與其中，除了87家在香港註冊外，另有61家在阿聯酋、16家在吉爾吉斯，以及14家在印尼。這種跨地域分散註冊的安排，令資金來源、最終受益人及交易目的更難被外界直接識別，也增加銀行前線審查與合規部門追蹤交易背景的難度。報道又指出，A7對外一直大力宣傳金融創新形象，但內部運作卻被描述為依賴既有企業與空殼公司搭建支付通道，再藉偽造文件建立表面可信度。若有關指控成立，問題不僅在於個別交易是否違規，更牽涉國際銀行體系如何在高風險地緣政治環境下，辨識看似正常、實則可能經過包裝的跨境支付。對香港而言，由於本地既是公司註冊地，也是國際銀行服務集中地，事件容易引發外界對本港金融監管、銀行合規程序及企業透明度的進一步審視。

報道點名多家國際銀行涉及收取相關匯款。當中，A7自2024年底成立後至去年8月期間，香港渣打銀行賬戶據報從A7有關實體收到11億美元；星展銀行收到2.73億美元；花旗集團收到7,400萬美元；德意志銀行在歐洲的客戶則收到約1,800萬美元。從金額分布可見，香港及亞洲區銀行渠道在有關資金流中佔有一定比重，亦令事件與本港金融體系的關聯度更高。《金融時報》引述的文件亦顯示，A7並非單靠單一公司名義操作，而是透過多層公司架構與不同司法管轄區的註冊實體進行支付。至少100至200家空殼公司或類似團體參與其中，除了87家在香港註冊外，另有61家在阿聯酋、16家在吉爾吉斯，以及14家在印尼。這種跨地域分散註冊的安排，令資金來源、最終受益人及交易目的更難被外界直接識別，也增加銀行前線審查與合規部門追蹤交易背景的難度。報道又指出，A7對外一直大力宣傳金融創新形象，但內部運作卻被描述為依賴既有企業與空殼公司搭建支付通道，再藉偽造文件建立表面可信度。若有關指控成立，問題不僅在於個別交易是否違規，更牽涉國際銀行體系如何在高風險地緣政治環境下，辨識看似正常、實則可能經過包裝的跨境支付。對香港而言，由於本地既是公司註冊地，也是國際銀行服務集中地，事件容易引發外界對本港金融監管、銀行合規程序及企業透明度的進一步審視。