警方捣毁高利贷及非法追债集团 18人被捕涉洗钱逾7000万
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Summary
香港警方新界南总区于10月展开打击非法放债及非法追债行动，并在10月12日至14日连续3天采取执法，捣毁一个涉及旺角财务公司的高利贷及非法收债集团，共拘捕13男5女，年龄介乎17至69岁。 调查显示，涉案集团涉嫌以高达160%的年利率放贷，并通过即时收回高额“行政费”的方式，把实际年利率推高至500%以上；警方还指6个傀儡账户在过去一年合共清洗逾7000万港元怀疑犯罪所得。
Key Points
- 案件源于警方今年8月接获一宗葵涌住宅单位被泼红油的刑事毁坏案，怀疑与住户欠债及追债有关，其后追查至涉案财务公司及相关放贷网络。
- 警方调查发现，受害人曾向不同财务公司借款，其中一间以年利率高达160%放贷，远超法例规定的48%上限；公司先全额放款，再要求借款人即时缴付高额行政费，变相扣起部分贷款。
- on.cc举例称，若借出2万港元后即时收回6000港元行政费，实际年利率便超过500%；警方还留意到，受害人获批贷款后，随即接到标榜无须露面、无须收入证明的随机推销电话，提供更高息贷款。
- 经过两个月调查，警方于10月12日持搜查令突击搜查旺角目标财务公司，拘捕1名负责人及2名职员，检获约10万港元现金、2部电脑、一批电子器材及大量贷款文件；on.cc另称检获20部手机及2部点钞机。
- 行动中另拘捕6名涉嫌利用随机电话进行高息放贷的登记人，以及6名负责收款的傀儡账户持有人；沙田、葵青及大屿山警区也拘捕3名本地人士，涉嫌电话恐吓欠债人及向住宅单位泼红油追债。
Why It Matters
这宗案件显示，当借款人因债务缠身而无法再向银行或持牌财务公司借款时，容易被“无须收入证明”“快速批核”等宣传吸引，最终落入高利贷和非法追债陷阱。 警方同时提醒，出售或出租身份证明文件、银行账户及已实名登记的电话号码，可能被不法分子用于洗钱或非法放贷，资料持有人也可能承担刑事责任。
警方新界南总区反三合会行动组在案情简介中指出，整个集团涉嫌触犯“没有牌照而经营放债人业务”“以过高利率贷出款项”“洗黑钱”“刑事恐吓”及“刑事毁坏”等罪名。 《星岛》报道并引述新界南总区反三合会行动组总督察黄志腾表示，警方是由一宗葵涌住宅单位被泼红油追债案件入手，逐步揭开背后的高利贷及收债网络。 多家媒体均称，涉案财务公司位于旺角，并怀疑由三合会操控；on.cc及am730直接形容该公司受三合会操控，而《星岛》则进一步指集团由黑帮14K操控。
案情显示，受害人原本已向不同财务公司借款，债务压力沉重。 在其中一间涉案财务公司获批贷款后，受害人便开始接到来历不明的随机电话，对方以无须露面、无须收入证明等作招徕，声称可再提供贷款，但年利率高达500%或以上。 由于受害人已难以从一般银行或持牌财务公司取得贷款，最终接受有关安排，并按指示把还款存入不同傀儡账户。
警方在行动中除拘捕财务公司负责人及职员外，也针对电话号码登记人及傀儡账户持有人采取拘捕行动，显示整个运作并非只依赖一间门面公司，而是涉及招揽借款、电话推销、收款及追债等多个环节。 初步调查显示，这6个傀儡账户在过去一年内合共处理或清洗超过7000万港元怀疑犯罪所得，金额相当庞大。
至于追债手法，警方指部分被捕人涉嫌以电话恐吓未能还款的欠债人，甚至向其住宅单位泼红油。 on.cc另报道，不法分子曾在网上招揽他人进行泼红油等非法活动，声称可支付1000至2000港元报酬，但不少人作案后并未收到酬劳。 被捕人中最年轻者仅17岁，反映相关非法追债活动有年轻人卷入。 关于后续安排，on.cc称所有被捕人士已获准保释候查，须于11月中旬报到；《星岛》则称所有人正被扣留调查。
警方新界南总区反三合会行动组在案情简介中指出，整个集团涉嫌触犯“没有牌照而经营放债人业务”“以过高利率贷出款项”“洗黑钱”“刑事恐吓”及“刑事毁坏”等罪名。 《星岛》报道并引述新界南总区反三合会行动组总督察黄志腾表示，警方是由一宗葵涌住宅单位被泼红油追债案件入手，逐步揭开背后的高利贷及收债网络。 多家媒体均称，涉案财务公司位于旺角，并怀疑由三合会操控；on.cc及am730直接形容该公司受三合会操控，而《星岛》则进一步指集团由黑帮14K操控。
案情显示，受害人原本已向不同财务公司借款，债务压力沉重。 在其中一间涉案财务公司获批贷款后，受害人便开始接到来历不明的随机电话，对方以无须露面、无须收入证明等作招徕，声称可再提供贷款，但年利率高达500%或以上。 由于受害人已难以从一般银行或持牌财务公司取得贷款，最终接受有关安排，并按指示把还款存入不同傀儡账户。
警方在行动中除拘捕财务公司负责人及职员外，也针对电话号码登记人及傀儡账户持有人采取拘捕行动，显示整个运作并非只依赖一间门面公司，而是涉及招揽借款、电话推销、收款及追债等多个环节。 初步调查显示，这6个傀儡账户在过去一年内合共处理或清洗超过7000万港元怀疑犯罪所得，金额相当庞大。
至于追债手法，警方指部分被捕人涉嫌以电话恐吓未能还款的欠债人，甚至向其住宅单位泼红油。 on.cc另报道，不法分子曾在网上招揽他人进行泼红油等非法活动，声称可支付1000至2000港元报酬，但不少人作案后并未收到酬劳。 被捕人中最年轻者仅17岁，反映相关非法追债活动有年轻人卷入。 关于后续安排，on.cc称所有被捕人士已获准保释候查，须于11月中旬报到；《星岛》则称所有人正被扣留调查。