潘焯鸿夫妇涉骗600万贷款被起诉 9月28日提堂
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Summary
香港警方9月25日表示，56岁潘姓男子及54岁朱姓女子，已各被落案起诉1项“欺诈”罪，两人另合共被控4项“洗黑钱”罪，案件将于9月28日上午在九龙城裁判法院提堂。 综合多家港媒报道，被起诉者为商人潘焯鸿及其妻朱瑞芳；两人早前已在今年3月与涉案公司另外4名员工一同被捕，如今案件正式进入法院程序。
Key Points
- 执法部门于3月18日在九龙城、荃湾、葵涌、尖沙咀及机场拘捕6人，年龄由31至56岁不等。
- 被捕者包括涉案公司董事夫妇及4名员工，当时涉嫌“串谋欺诈”及“洗黑钱”罪。
- 警方称，有人于2021年4月至6月申请贷款时提交虚假销售额及夸大薪金纪录，以符合资格。
- 《星岛》称，涉案一方还使用虚假的营业额、租金及薪酬纪录，骗取银行批出600万港元最高贷款额。
- 贷款获批后，相关款项其后被转入私人账户，包括潘焯鸿及其妻子的个人账户。
Why It Matters
案件涉及疫情期间推出的“百分百担保特惠贷款计划”，公众关注政府支持企业的融资安排是否被人利用，以及银行审批时是否遭遇虚报资料。 从3月拘捕到9月正式起诉，案件下一步将在9月28日首次提堂，届时控方指控内容和后续程序预计会更明确。
警方在9月25日公布案件最新进展时指出，涉案56岁潘姓男子和54岁朱姓女子，现已各被控1项“欺诈”罪，并就资金流向再被控合共4项“洗黑钱”罪，案件排期于9月28日上午在九龙城裁判法院提堂。 多家媒体均指，两名被告为潘焯鸿夫妇。 其中，《星岛》明确写出其妻名字为朱瑞芳，并称两人与潘名下“诺翘生物化学有限公司”4名员工，早在今年3月已因同案被警方拘捕。
案件核心围绕香港在新冠疫情期间推出的“百分百担保特惠贷款计划”。警方调查显示，有人涉嫌在2021年4月至6月申请贷款期间，提交虚假的销售额资料，以及夸大的薪金纪录，以符合贷款申请资格，最终诈骗银行批出600万港元贷款。 《星岛》进一步补充，涉案资料除销售或营业数据外，还包括租金及薪酬纪录，并指涉案公司以外科口罩制造商名义申请贷款，成功取得该计划下最高贷款额600万港元。 on.cc也指出，案件背景是一间外科口罩制造商涉嫌在疫情期间透过该计划诈骗600万港元。
关于涉案公司身份，HK01引述消息称，涉案制造商为诺翘Lockill。 《星岛》则写明，潘焯鸿等人于2021年6月疫情期间成立“诺翘生物化学有限公司”，其后涉嫌以欺诈手段向银行申请“百分百担保特惠贷款”。 两个来源的表述略有差异，但都把案件与“诺翘”相关公司联系起来。
在资金去向方面，警方称，骗取贷款后，有人将款项转入自己的私人账户。 《星岛》进一步报道，大部分款项其后被转至潘焯鸿本人及其妻子的个人账户。 由于案件同时涉及4项“洗黑钱”罪，外界预料控方在法庭上将更详细说明相关资金流向、账户安排，以及每项控罪对应的交易内容。
拘捕行动方面，on.cc报道，执法部门于3月18日分别在九龙城、荃湾、葵涌、尖沙咀及机场采取行动，拘捕2男4女，年龄由31至56岁不等，包括涉案公司董事夫妇及4名员工，当时涉嫌“串谋欺诈”及“洗黑钱”罪。 HK01则指出，案件由西九龙总区重案组第5A队跟进。 这显示警方调查不仅针对贷款申请文件本身，也追查贷款获批后的资金流转及相关人士角色。
《星岛》还披露，潘焯鸿疑于2021年7月取得600万港元贷款后，先享用首12个月“还息不还本”的安排，其后开始拖欠还款，每月只缴付因拖欠而产生的罚款，到2023年中更连罚款也停止缴交。 报道又称，至2024年2月，潘焯鸿的“诺翘生物化学有限公司”被债权人提出清盘呈请，最终遭法庭颁下清盘令，目前正在清盘中。 这些背景资料未见另外两家媒体同时提及，但为案件后续发展提供了更完整脉络。
随着案件定于9月28日首次提堂，法院届时通常会处理控罪读出、保释安排、押后或转介等程序。现阶段，案件已由3月的拘捕行动推进至正式检控，意味着调查和法律评估进入新阶段；至于其余4名早前被捕员工会否同样被起诉，以及控方会否披露更多案情细节，仍有待后续法庭程序进一步说明。
警方在9月25日公布案件最新进展时指出，涉案56岁潘姓男子和54岁朱姓女子，现已各被控1项“欺诈”罪，并就资金流向再被控合共4项“洗黑钱”罪，案件排期于9月28日上午在九龙城裁判法院提堂。 多家媒体均指，两名被告为潘焯鸿夫妇。 其中，《星岛》明确写出其妻名字为朱瑞芳，并称两人与潘名下“诺翘生物化学有限公司”4名员工，早在今年3月已因同案被警方拘捕。
案件核心围绕香港在新冠疫情期间推出的“百分百担保特惠贷款计划”。警方调查显示，有人涉嫌在2021年4月至6月申请贷款期间，提交虚假的销售额资料，以及夸大的薪金纪录，以符合贷款申请资格，最终诈骗银行批出600万港元贷款。 《星岛》进一步补充，涉案资料除销售或营业数据外，还包括租金及薪酬纪录，并指涉案公司以外科口罩制造商名义申请贷款，成功取得该计划下最高贷款额600万港元。 on.cc也指出，案件背景是一间外科口罩制造商涉嫌在疫情期间透过该计划诈骗600万港元。
关于涉案公司身份，HK01引述消息称，涉案制造商为诺翘Lockill。 《星岛》则写明，潘焯鸿等人于2021年6月疫情期间成立“诺翘生物化学有限公司”，其后涉嫌以欺诈手段向银行申请“百分百担保特惠贷款”。 两个来源的表述略有差异，但都把案件与“诺翘”相关公司联系起来。
在资金去向方面，警方称，骗取贷款后，有人将款项转入自己的私人账户。 《星岛》进一步报道，大部分款项其后被转至潘焯鸿本人及其妻子的个人账户。 由于案件同时涉及4项“洗黑钱”罪，外界预料控方在法庭上将更详细说明相关资金流向、账户安排，以及每项控罪对应的交易内容。
拘捕行动方面，on.cc报道，执法部门于3月18日分别在九龙城、荃湾、葵涌、尖沙咀及机场采取行动，拘捕2男4女，年龄由31至56岁不等，包括涉案公司董事夫妇及4名员工，当时涉嫌“串谋欺诈”及“洗黑钱”罪。 HK01则指出，案件由西九龙总区重案组第5A队跟进。 这显示警方调查不仅针对贷款申请文件本身，也追查贷款获批后的资金流转及相关人士角色。
《星岛》还披露，潘焯鸿疑于2021年7月取得600万港元贷款后，先享用首12个月“还息不还本”的安排，其后开始拖欠还款，每月只缴付因拖欠而产生的罚款，到2023年中更连罚款也停止缴交。 报道又称，至2024年2月，潘焯鸿的“诺翘生物化学有限公司”被债权人提出清盘呈请，最终遭法庭颁下清盘令，目前正在清盘中。 这些背景资料未见另外两家媒体同时提及，但为案件后续发展提供了更完整脉络。
随着案件定于9月28日首次提堂，法院届时通常会处理控罪读出、保释安排、押后或转介等程序。现阶段，案件已由3月的拘捕行动推进至正式检控，意味着调查和法律评估进入新阶段；至于其余4名早前被捕员工会否同样被起诉，以及控方会否披露更多案情细节，仍有待后续法庭程序进一步说明。