次季永久離港提取強積金申索5200宗按年跌近19%

Summary

Key Points

• 第二季以永久離港為由提早提取強積金申索有5,200宗，較上一季增加4%，反映按季略為回升。123
• 若與去年同季比較，有關申索宗數下跌18.75%，顯示以此理由提取強積金的個案較一年前明顯減少。123
• 相關提取總額為12.03億元，按季升1.26%，但按年跌23.62%，跌幅較宗數跌幅更大。123
• 截至6月底，共有373萬個強積金帳戶投資於「預設投資策略」旗下基金，即俗稱「懶人基金」，佔全部逾1,100萬個帳戶超過三分一。123
• 上述DIS基金總資產值達1,886億元，佔整體強積金總資產值超過11%，顯示標準化投資選項已具一定規模。123
• 截至2026年6月底，強積金可扣稅自願性供款（TVC）帳戶共有10.4萬個，按年上升18%。123 自2019年4月推出TVC安排以來，相關帳戶累計供款金額達162億元，反映部分成員有意透過稅務優惠增加退休儲備。123 在2026年第二季，已收強積金總供款達234億元，當中自願性供款佔超過四分一。23
• 投資表現方面，積金局引述自2000年強積金制度實施以來的長期數據指出，佔強積金總資產合共81%的股票基金和混合資產基金，平均年率化淨回報分別為5.1%及4.8%，均高於同期1.8%的年率化通脹率。23 有關淨回報已扣除收費及費用，意味若以長線角度觀察，主要資產類別的回報仍跑贏通脹。23
• 整體而言，今次季刊所見，一方面以永久離港為由提早提取強積金的宗數及金額，按年均錄得跌幅；另一方面，整體強積金資產規模、懶人基金參與度，以及TVC帳戶數目則持續上升。123 這組數據顯示，香港強積金制度在資產累積及成員參與層面仍然擴大，而成員在提早提取與長線投資之間的取向，亦可從相關統計中看出不同變化。123

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