韩国企业银行中国分行遭中国网贷平台诈骗 据报损失达4.7亿港元

韩国企业银行（IBK）中国分行在中国涉及一宗大规模金融诈骗案，损失估计超过830亿韩元（约4.7亿港元）。根据韩联社报道，企业银行中国分行早前与当地非银行金融机构A公司签署合作协议，以非接触形式在中国提供贷款服务。A公司透过网上贷款平台B公司招揽借款人及处理本息回收，企业银行则负责发放贷款。惟B公司被指擅自更改还款帐户，未有将借款人偿还的款项转入企业银行帐户，而是挪作其他用途，并伪造电子数据营造正常还款假象。事件导致当地借款人出现逾期还款纪录及信用评级受损，而企业银行亦未能收回相关贷款本息。企业银行表示，一直有每日核对还款明细及实际到帐金额，但直至今年6月24日才发现结算款项未有到帐。

此次事件揭示跨境金融合作的重大风险，显示即使设有每日对帐机制，仍可能因依赖第三方平台而忽视潜在问题。中国已有5家金融机构及早察觉并切断与B公司的合作关系，反观企业银行未能及时防范，导致巨额损失，反映跨国银行在拓展海外市场时必须加强实时监控及风险评估能力。