前銀行經理收47萬美元泰達幣認證假信用證囚4年
Bastillepost · 2 SOURCES1 day ago4 MIN
Summary
時任中國建設銀行（亞洲）股份有限公司客戶經理的林俊賢，承認與海外金融科技公司Vesttoo Limited一名部門主管及其同黨串謀，收受總值逾47萬美元的加密貨幣「泰達幣」，以在沒有銀行授權下認證多份虛假備用信用證及抵押函件，周五（9月18日）在區域法院被判監4年。 法官練錦鴻判刑時指出，案件不僅涉及金錢利益，更衝擊香港作為商業中心的聲譽及投資者信心，屬同類案件中接近最嚴重者；法庭並下令被告向建行（亞洲）歸還約370萬港元，即相等於涉案賄款金額。
Key Points
- 32歲被告林俊賢，案發時在建行（亞洲）銅鑼灣零售分行個人銀行業務部任客戶經理，職責只涉個人客戶零售銀行服務。
- 他早前承認1項串謀使代理人接受利益罪；另1項串謀使用虛假文書罪則存檔法庭，不予起訴。
- 案情指他於2022年4月至6月期間，與Vesttoo一名部門主管及其同黨串謀，收受總值逾47萬美元泰達幣作賄款。
- 作為回報，他認證多份訛稱由建行簽發的備用信用證，以及2封訛稱由Yu Po簽發並經建行背書的抵押函件。
- 上述虛假文書涉及總金額逾16億美元，而建行及其同系公司從未簽發涉案任何備用信用證或抵押函件。
- 法官練錦鴻判刑時表示，控罪性質嚴重，即使被告屬初犯，亦須施以具阻嚇性的刑罰。 他引述案例指出，法庭量刑時除考慮實際金錢損失外，亦須考慮事件對社會造成的影響。 在本案中，最嚴重之處在於銀行及保險產業均屬香港核心行業，可說是香港社會的「謀生之道」，而案件又帶有國際元素，被告行為足以損害香港作為商業中心的聲譽，並削弱投資者信心。
- 案發背景顯示，Vesttoo Limited當時經營一個數碼平台，處理與保險相關的投資交易。 投資者參與有關交易時，須提供由銀行發出的備用信用證作擔保，以確保一旦投資者未能承擔相關損失，發證銀行須履行最終付款責任。 Yu Po Holdings Limited於2022年初經該平台成為相關投資者，在犯罪集團安排下，林俊賢訛稱自己是建行為Yu Po簽發備用信用證的聯絡人。
- 兩篇報道均指出，林俊賢原本職責並不涉及處理銀行商業信貸及信用證申請，銀行亦從未授權他處理相關事宜。 換言之，他並非在正常職務範圍內行事，而是利用銀行職銜及外界對銀行文件真確性的信任，為虛假文書提供表面上的認證。 涉案文件包括多份假稱由建行簽發的備用信用證，以及兩封假稱由Yu Po簽發並經建行背書的抵押函件，總涉款逾16億美元，規模龐大。
- 事件最終由建行（亞洲）內部調查揭發，其後銀行向廉政公署作出貪污投訴，並提供全面協助。 廉署調查發現，建行及其同系公司從未簽發涉案任何相關備用信用證及抵押函件，而有關虛假文書亦令建行及建行（亞洲）面對潛在經濟及聲譽損失。 星島日報的報道亦提到，建行（亞洲）內部調查揭發事件，並確認建行及其同系公司從未簽發涉案文件。
- 廉署發言人表示，不法分子透過加密貨幣迂迴收受賄款，企圖令貪污行為更為隱蔽，但最終仍被廉署偵破。 廉署亦已向法院申請手令，通緝其他涉案人士歸案。 本案案件編號為DCCC1207/2025。
Why It Matters
案件顯示，當銀行前線人員被捲入跨境金融文件造假，即使未必即時造成已實現損失，對香港金融體系公信力的打擊仍可成為量刑重點。 對本港讀者而言，事件亦反映執法部門正更關注利用加密貨幣掩飾賄款流向，以及銀行內部授權與文件核證機制是否足夠嚴密。