前银行经理收逾47万美元泰达币认假文书候判
SingTao · 3 SOURCES1 day ago5 MIN
Summary
建行（亚洲）前客户经理林俊贤9月9日在香港区域法院承认一项串谋使代理人接受利益罪，案情指他收受逾47万美元泰达币，协助认证多份虚假的备用信用证及抵押函件，作为与保险相关投资交易的担保文件。 法官练锦鸿表示需要时间考虑量刑，将案件押后至9月18日处理，届时也会处理复还令；在此之前，被告须还押。
Key Points
- 被告林俊贤为31岁或32岁的建行（亚洲）前客户经理，承认一项串谋使代理人接受利益罪，另一项串谋使用虚假文书罪获准存档处理。
- 案发时他在建行（亚洲）铜锣湾分行个人银行业务部任职，只负责零售银行服务，从未获授权处理商业信贷或信用证申请事务。
- 案件涉及以色列金融科技公司Vesttoo Limited，该公司经营数字平台，处理保险相连证券或与保险相关投资交易，投资者须提供银行担保文件。
- 在犯罪集团安排下，Yu Po Finance Limited其后更名为Yu Po Holdings Limited，并于2022年初成为Vesttoo客户后，被告谎称自己是建行为该公司签发备用信用证的联络人。
- 廉署调查及银行内部调查显示，建行及其同系公司从未签发涉案备用信用证及抵押函件，相关虚假文书令银行面临潜在经济与声誉损失。
Why It Matters
本案的关注点，不仅在于被告是否收受加密货币贿款，更在于一名前线零售银行员工如何借用银行身份、职衔及电邮系统，让外部机构误以为涉案文件经过正式核证。 对香港金融市场而言，这反映银行内部授权、文件核验和跨境投资交易尽职审查一旦出现漏洞，可能迅速演变为刑事案件，并带来明显的合规与声誉风险。
案情显示，Vesttoo Limited是一家海外金融科技公司，案发时经营一个数字平台，用于进行与保险相关的投资交易；在这类交易中，投资者通常需要提供现金抵押，或由银行签发的备用信用证作为担保，以确保一旦投资者无法承担相关损失，发证银行需履行最终付款责任。 根据《星岛》披露，Yu Po Finance Limited于2020年10月在香港注册成立，后来更名为Yu Po Holdings Limited，并于2022年初成为Vesttoo客户。 在犯罪集团安排下，被告向对方谎称自己是建行为Yu Po签发备用信用证的联络人，从而介入相关文件的认证流程。
《星岛》进一步披露了较完整的时间线：被告于2022年4月19日至2023年7月15日期间，使用建行（亚洲）电邮账户与Vesttoo职员及海外保险公司联络，内容涉及88份备用信用证，总额16.45亿美元，以及另外2份备用信用证，金额3,800万美元。 此外，在2023年1月18日至5月初期间，被告曾两度代表建行（亚洲）与Vesttoo代表会面，并承诺会就建行的备用信用证提供资料。 到2023年5月8日，他收到中间人温焯麟发来的一份清单，再转发给Vesttoo，声称清单载有建行发给Yu Po Holdings Limited的备用信用证。
关于贿款流向，《星岛》称，被告于2022年4月在一个加密货币交易平台开立账户；同年6月，中间人温焯麟从不知名人士收到逾47.3万美元泰达币，随后把该笔泰达币转入被告账户。 被告其后将其中逾44.9万美元泰达币兑换成353万港元现金。 被告在建行（亚洲）内部调查中承认，Vesttoo资本市场资深总监Udi Ginati曾于2022年6月承诺支付7位数款项，而他则需要回复有关备用信用证的事宜。 《am730》则概括指出，被告承认于2022年4月至6月期间，与该公司一名部门主管及其同党串谋接受贿赂，以认证多份假称由建行签发的备用信用证，以及两封假称由Yu Po签发并经建行背书的抵押函件，总金额逾16亿美元。
事件最终由建行（亚洲）内部调查揭发。银行其后向香港廉政公署作出贪污投诉，并提供全面协助。 《星岛》指出，建行（亚洲）在2023年7月下旬审视被告电邮账户时，发现他曾代表银行认证备用信用证和抵押函件。 被告于2023年7月28日被捕，在警诫下保持缄默。 廉署表示，本案只涉及个别银行前线职员受贿作出违法行为，并已向法院申请手令通缉其他涉案人士归案。
案件编号为DCCC1207/2025。现阶段被告已经认罪，法院将于9月18日判刑，并处理复还令事宜。
案情显示，Vesttoo Limited是一家海外金融科技公司，案发时经营一个数字平台，用于进行与保险相关的投资交易；在这类交易中，投资者通常需要提供现金抵押，或由银行签发的备用信用证作为担保，以确保一旦投资者无法承担相关损失，发证银行需履行最终付款责任。 根据《星岛》披露，Yu Po Finance Limited于2020年10月在香港注册成立，后来更名为Yu Po Holdings Limited，并于2022年初成为Vesttoo客户。 在犯罪集团安排下，被告向对方谎称自己是建行为Yu Po签发备用信用证的联络人，从而介入相关文件的认证流程。
《星岛》进一步披露了较完整的时间线：被告于2022年4月19日至2023年7月15日期间，使用建行（亚洲）电邮账户与Vesttoo职员及海外保险公司联络，内容涉及88份备用信用证，总额16.45亿美元，以及另外2份备用信用证，金额3,800万美元。 此外，在2023年1月18日至5月初期间，被告曾两度代表建行（亚洲）与Vesttoo代表会面，并承诺会就建行的备用信用证提供资料。 到2023年5月8日，他收到中间人温焯麟发来的一份清单，再转发给Vesttoo，声称清单载有建行发给Yu Po Holdings Limited的备用信用证。
关于贿款流向，《星岛》称，被告于2022年4月在一个加密货币交易平台开立账户；同年6月，中间人温焯麟从不知名人士收到逾47.3万美元泰达币，随后把该笔泰达币转入被告账户。 被告其后将其中逾44.9万美元泰达币兑换成353万港元现金。 被告在建行（亚洲）内部调查中承认，Vesttoo资本市场资深总监Udi Ginati曾于2022年6月承诺支付7位数款项，而他则需要回复有关备用信用证的事宜。 《am730》则概括指出，被告承认于2022年4月至6月期间，与该公司一名部门主管及其同党串谋接受贿赂，以认证多份假称由建行签发的备用信用证，以及两封假称由Yu Po签发并经建行背书的抵押函件，总金额逾16亿美元。
事件最终由建行（亚洲）内部调查揭发。银行其后向香港廉政公署作出贪污投诉，并提供全面协助。 《星岛》指出，建行（亚洲）在2023年7月下旬审视被告电邮账户时，发现他曾代表银行认证备用信用证和抵押函件。 被告于2023年7月28日被捕，在警诫下保持缄默。 廉署表示，本案只涉及个别银行前线职员受贿作出违法行为，并已向法院申请手令通缉其他涉案人士归案。
案件编号为DCCC1207/2025。现阶段被告已经认罪，法院将于9月18日判刑，并处理复还令事宜。